Informacje mogą pochodzić z naruszenia danych, skradzionych dokumentów, phishingu, socjotechniki, rejestrów publicznych lub osób, które już mają legalny dostęp.
Nadużycie może dotyczyć istniejącego konta lub tworzyć nową relację w imieniu ofiary. Organizacje mogą ograniczać szkody, zbierając tylko niezbędne dane, chroniąc je przez cały cykl życia, weryfikując ryzykowne wnioski i zmiany kont, wykrywając wskaźniki oszustwa i dając dotkniętym osobom użyteczne ścieżki zgłaszania i korekty. Indywidualne kroki odtwarzania różnią się między krajami, instytucjami i typami nadużycia.
Najważniejsze punkty
Typowe formyOszustwa płatnicze i kredytowe, roszczenia podatkowe lub świadczeniowe, użycie usług medycznych, oszustwa pracownicze i personifikacja karna mogą wymagać różnych środków zaradczych.
Ekspozycja a nadużycieUtrata lub ujawnienie informacji osobistych zwiększa ryzyko, ale kradzież tożsamości następuje, gdy informacje są używane bez zgody.
ReakcjaKontaktuj się z dotkniętymi dostawcami, kwestionuj nieautoryzowaną aktywność, zabezpiecz powiązane konta, zachowaj zapisy i korzystaj z oficjalnych procesów zgłaszania, alertów kredytowych lub zamrożenia kredytu tam, gdzie dostępne.
Istotne ograniczenieMonitoring kredytowy obejmuje tylko pewne zmiany w rejestrach finansowych. Może nie ujawnić wypłat bankowych, nadużyć podatkowych, medycznych, pracowniczych, świadczeniowych ani niefinansowego nadużycia tożsamości.